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¿GESTIONAS TU TESORERÍA O ANOTAS COBROS Y PAGOS?


¿Cuántas empresas han tenido problemas para poder hacer frente a los pagos a final de mes? ¿Y cuántas han sabido qué medidas tomar? ¿Quién no ha tenido la sensación de pagar unos gastos financieros excesivos? ¿Cuántos conocen con certeza sus periodos de pago?¿ Y el aún más importante, el de cobro? ¿Y la rotación del stock? Uno de los grandes problemas que tenemos en las empresas en la actualidad, es que utilizamos la gestión de tesorería como un componente meramente administrativo, no se utiliza la tesorería como una herramienta capaz de generar valor en nuestra empresa. No ha cambiado la mentalidad y se sigue considerando la gestión de tesorería como la acción de contabilizar ingresos y gastos y de conocer nuestra posición bancaria con más o menos precisión en el tiempo. Y eso que muchos expertos llevan ya bastantes años hablando del Cash management, como para que no conozcamos todos los profesionales y empresarios las bondades de esta práctica. Una parte de los empresarios, siguen sin concederle la importancia necesaria a esta unidad y, se debe a razón muy simple, no son capaces de visualizar el retorno a esta inversión. Sin embargo, el retorno está claro y es cuantificable.

Entre las principales, podemos citar: » Ayuda a minimizar riesgos frente a una posible falta de liquidez. » Minimiza necesidades de financiación y costes financieros. » Minimiza los saldos ociosos. » Asegurar la capacidad de la empresa para pagar la deuda. » Permite obtener financiación a los mejores tipos posibles. » Contribuye a optimizar la estructura de capital. » Facilita la gestión de los riesgos financieros. Una vez aclarada la duda de que beneficios puede aportar, la pregunta que nos deberíamos formular es, ¿Cómo lo hago?

El Cash management eficiente requiere: » Analizar y definir una política para la gestión de las Necesidades Operativas de Fondos netas (NOF) y el Fondo de maniobra o capital circulante. » Definir nuestra política de cobros y pagos. » Definir la gestión de stocks que debe de llevar la empresa. » Gestionar los excedentes de tesorería. » Análisis de las distintas opciones de financiación para reducir los costes que ésta acarrea. » Revisar el cumplimiento de las condiciones pactadas con las entidades financieras en cuanto a comisiones, intereses, valoraciones, etc. » Gestión de la cobertura de riesgo en divisas en función de las previsiones de cobros y pagos mediante los distintos instrumentos. No debemos tampoco olvidar, el tener preparada una estrategia de negociación con nuestras entidades financieras. Otra de las claves es elaborar un manual con el que gestionar esta unidad. El Cash management es una actitud. Un manual nos ayuda a fijar acciones que más tarde se convertirán en pautas de comportamiento, que finalmente convertiremos en una actitud de gestión.

#tesorería

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